אתמול עשיתי את הרכישה הראשונה שלי, בלי הרבה מחקר, ופעם הבאה אני רוצה לעשות בשכל.

אז איך אני בעצם בוחר קרן נאמנות להשקיע בה, מה השיקולים שצריכים להיות לי?

איפה ניתן למצוא רשימה של הקרנות נאמנות הקיימות ומה תחום ההשקעות של כל אחת ואם יהיה מידע לגבי התשואות שלהן זה בכלל יהיה נהדר

funder.co.il
זה אתר של קרנות הנאמנות.
כדי לבחור קרן צריך להחליט איזה אפיק השקעה מעניין אותך (דולר, מניות ישראליות, מניות חו"ל, אופציות, אג"ח וכו' וכו'), ואז לחפש את הקרנות שמשקיעות באותו תחום ולבצע ביניהן השוואה של ביצועים.
במידה ומסתמכים על השוואת הביצועים, צריך לראות שהיא עקבית ורציפה, ולא לקנות קרן שהרוויחה הרבה בחודש האחרון אבל הפסידה או הרוויחה מעט ב-24 החודשים הקודמים...
השיקולים לבחירת האפיק של הקרן צריכים להיות מידת הסיכון שמעוניינים בה, הציפיות בשוק לאותו תחום וכו'.

בכל מקרה רצוי להתייעץ עם יועץ השקעות אני חושב...

איזה אחוז רווח הן עושות בימים או אולי חודשים אחרונים
ונאמר שהחלטתי לקנות קרן בסכום של 5000 נאמר
איך אני עושה זאת?

http://funds.globes.co.il/funds/default.asp

מצאתי גם את האתר הזה הוא גם אותו עיקרון נכון?
http://www.bizportal.co.il/shukhahon/kranot.shtml
השאלה איך אני "קונה" קרן ב5000 שח נאמר?

הקנייה היא דרך הבנק או בית ההשקעות שאתה עובד איתם בדומה לקנייה של מניה אבל בכמה הבדלים מהותיים, ופה אני מבקש שיתקנו אותי אם אני טועה- הקנייה היא ע"פ שער הפתיחה של הקרן והמכירה היא בשער הסגירה שנקבע באותו יום שבה ניתנה הוראת המכירה, בניגוד למניות שנסחרות כל היום בשערים המשתנים כל הזמן.

לשלם אחוזים גם לבית השקעות על פקודת הקנייה ומכירה של הקרן וגם לקרן נאמנות עצמה על דמי ניהול וכו'?
ומה זה עמלת רכישה שאני צריך לשלם לקרן?

באתר של לאומי טרייד אפשר לחפש את התשואה שאתה מחפש חודש, שנה ,52 שבועות.
אני ממליץ על קרנות לפי ענפים ,אני שמתי 30 אלף על ירושלים נדל"ן

דבר ראשון, צריך לבחור באיזה תחום להשקיע - מניות, חו"ל, מט"ח, אג"ח, מק"מ וכו...

אחרי בחירת התחום להתמקד יותר מניות ת"א 100, חו"ל סין, מט"ח דולרי, אג"ח צמוד.. אלה רק טעימות מכל תחום.

לכל תחום היתרונת והחסרונות, ללא קשר להשקעה דרך קרן נאמנות או ישירות בכלי. השיקולים הם היכולת לסבול הפסדים, אורך ההשקעה וכו...

אחרי שבחרנו תחום נתחיל לבחור קרן, נסתכל על כלל הקרנות בתחום ונתחיל לבחור. דרך אחת היא דרך התשואה כל קרן מפרסמת את התשואות בתקופות האחרונות. אפשר להסתכל על דירוגי הקרנות במדרגים כמו מעלות או זהב (חיפוש בגוגל יפתור את הבעיה).
כמובן שצריך להשים לב למחיר, כלומר דמי ניהול.

כמובן שלמנהל הקרן יש חשיבות, לרוב אני לא בוחר בקרנות שהמנהל הוא קטן ומנהל מספר קטן של נכסים. אישית אני מעדיף גופים קצת יותר גדולים דוגמת איביאי, אנליסט, וכו.. פחות חברות שהן גם חברות ביטוח ופנסיה דוגמת מגדל או פריזמה.

יש 99% שכל מה שרשמתי הוא טעות.

אין איזה מקום שנותן המלצות לקרנות, כזה שאין לו כוונת רווח?

כפי שצינתי, קימים מדרגי קרנות, הנפוץ בינהם הוא מדרג מעלות ומפורסם באתר האינטרנט שלהם ובעיתונות. המדרגן הוא של "יהלומים" מ1 עד 3, 3 הכי טוב. הדירוג הוא ביחס לקטגוריה, כלומר 3 יהלומים בתחום המניות לא אומרים כלום על 3 יהלומים על קרן אג"ח.
המדרג הזה יכול לעזור לבחור קרן מתוך הקרנות בתחום. אך באיזה תחום להשקיע רק יועץ השקעות שמכיר את הצרכים והמצב שלך יכול ליעץ, לא אתר אינטרנט.

יש 99% שכל מה שרשמתי הוא טעות.

אחלה, תודה, נכנסתי למעלות.