קרן נאמנות שעשתה 45% מתחילת שנה, נראה כמו קרן מובטחת ויעילה,
בהסתמך על הנתונים הללו, למה למעשה לא כולם פשוט נכנסים לקרן? למה להסתכן בקרנות אחרות..
כמובן שאני מדבר על הקרן כדוגמה בלבד, לא חסר קרנות רווחיות באחוזים כאלה, השאלה למה לא כולם פשוט הולכים על קרנות מסוג זה ומעדיפים להסתכן בקרנות אחרות,
יש משהו שאני מחמיץ?

תראה ,

אני לא יודע מה ההגדרה שלך למובטחת ויעילה , אני יכול להגיד לך ששנה שעברה למשל , השקעתי בקרן נאמנות שמשקיע במדד X , החזקתי את הקרן למשך חודש והרווחתי בה קצת פחות מאחוז.
אותה קרן , עשתה במשך 3 החודשים שלפני שרכשתי אותה היא עשתה תשואה של 50% . מבין ?

אין שום דבר מובטח , בראיה לאחור כל קרן בעלת סיכון רב יכולה גם להניב רווח גדול וגם להפסיד גם את קרן.

לשאלתך , כל אחד מאמין במשהו אחר , זו הסיבה שכל אחד משקיע בקרן אחרת ולא כולם באותה הקרן.
יש אנשים שבטוחים שמחר הדולר קופץ חזרה ל4.6 ויש אנשים שמאמינים שהבורסה תקפוץ ראש עמוק למטה - כל אחד והשיקול שלו.

אתה צריך לבחור קרן שמתאימה לסיכון שאתה מוכן לקחת וסכום כסף שאתה מוכן להפסיד או לחילופין לפזר בין מספר אפיקי השקעה (חלקם סולידי) ולקבל תשואה נמוכה יותר - אבל יותר בטחון שאם מחר הסינים פותחים במלחמה נגד רוסיה - לא הפסדת את כל הכסף.

You don't need eyes to see - You need Vision!

לא שאני מבין גדול אבל כמו שכתב מעליי - אין סנריו שבטוח -
ממש אותו דבר קרה לי בקרן בנדל"ן-הרווחתי 8 אחוז אחרי שהיא כבר עשתה עליות גדולות מאד
ואז יצאתי,למרות שזה המשיך לעלות אחרי שיצאתי,וירד בחדות אחרי 3 חודשים...

אין לך למה לצפות -אין מושג מה יקרה.נקודה.

מצד שני אל תבהל-יחסית יש פיזור בקרן נאמנות אז בד"כ יש הנחה שלא הכל יורד בבום אחד...

לגבי מה שרשמתי בכותרת:

יש שטוענים- למרות שזה גם לא הכי נכון תמיד- שברגע שהשקעה עלתה כבר אז יש סיכוי שתרד.-ותפסיד.

העניין הוא למצוא מניה/קרן וע"ס מידע לתפוס אותה בעליה...(לקנות בזול למכור ביוקר).בהצלחה!

נאום נתניהו:
ארץ ישראל,שלום לך .

בנוסף- אל תיקח את הנתון של 45% כרווח נקי שלך.
אם תצפה לכך, תתאכזב ובגדול !!!
ראשית תוריד מזה את עמלת הניהול. בקרן שציינת זה עומד כרגע על 2.9% בשנה.
תוריד גם את עמלת הרכישה של הקרן שזה 0.7% ואת שיעור ההוספה שהוא 0.5%.
תוריד מס הכנסה בשיעור של 20% (במידה והקרן פטורה).
יש עוד איזה תשלום של דמי שמירה אם זה מתנהל דרך הבנק...
הגענו ביחד ל: 24.1= 2.9+0.7+0.5+20
זאת אומרת שתרוויח בפועל רק 20.9% על הכסף שתשים.
נניח תשים 100000 שקל, אזי בשנה אם הקרן תעשה 45%, תרוויח רק כ- 10000 ש"ח !!!
אז אל תמהר לרדוף אחרי האחוזים...
בנוסף הטעות של כולנו היא לחשוב שקרן מסוימת תתפקד בעתיד כמו שתפקדה בעבר.
כמו לשחקן כדורגל, גם לקרן נאמנות יש ימים טובים יותר וכאלה שפחות טובים.

חג שמח וגמר חתימה טובה.

תקרא את התגובה שלי בשרשור אחר ותבין קצת מן המורכבות שיש בשוק ההון הסיני.
כלל מפתח בשוק הסיני הוא ההבנה שאין הבנה מעמיקה. לדוגמא, קרן רוטשילד אינה מנהלת בעצמה ע"י יועץ השקעות ישראלי את רוטשילד סין (המובילה בתשואה מתחילת השנה) אלא משתמשת בשירותי הקבוצה כיוון שזוהי אינה המומחיות שלה והיא מעדיפה להיעזר בדסק סין של בנק רוטשילד. נכון שזאת סיסמא גורפת, אבל ניתן לראות ב-Funder שקרנות ההון העוסקות בסין, בחירת המניות "הכבדות" שלהן מאוד דומה (נובעת ממדד הנג-סנג) וחלקן בעלות חלוקת נכסי תיק גם כן דומה. אני לא מצליח במבט עין חפוז לאתר תבנית השקעתית שגורמת לקרן כזו או אחרת להוביל על האחרות. ניתן לראות כי רמת הבטא של 5 הקרנות המובילות בתשואה על השוק הסיני נעה בין 0.25 ובין 0.36 (צריך לציין שנתוני הביטא לא מלאים וחלק מהקרנות חסרות נתון זה). יש לציין במאמר מוסגר את הצלחתה של מגדל טורקיה ליצור תשואה מרשימה מאוד לקרן המשקיעה בכלכלה שספגה חבטה בדמות הספקולציות על הלירה הטורקית. ישנו ראיון מעניין עם מנהל הקרן.

The Chrismas Truce

המשכיל בעת ההיא, ידום. (ספר עמוס, פרק ה' פסוק יג')